بررسی تخصصی بروکر Litefinance
بروکر Litefinance(لایت فایننس) یا همان لایت فارکس سابق یکی از بروکر های نسبتا با سابقه در ارائه خدمات به ایرانیان است. این بروکر در سال 2005 تاسیس گردید و تا به امروز در حال فعالیت است.در نگاه اول همه چیز عالی بنظر می رسد؛ وبسایت فارسی،اسپرد و کمیسیون معقول، تنوع پلتفرم و نمادهای معاملاتی و … .
اما بر اساس اطلاعات موجود متاسفانه این بروکر عملکرد مناسبی نداشته و ندارد. بسیاری از کاربران و مشتریان از دستکاری قیمت توسط بروکر، عدم پرداخت سود و کلاهبرداری و پشتیبانی نامناسب اعلام نارضایتی کرده اند. در ادامه عملکرد این بروکر را زیر ذره بین برده و موارد لازم را به تفصیل بررسی خواهیم کرد.
تنوع حساب های معاملاتی در بروکر Litefinance
بروکر لایت فایننس در حال حاضر 3 حساب معاملاتی ECN،Classic و Cent را در اختیار معامله گران قرار داده است. در این بروکر امکان معامله forex,metals,cdf,indices,stock,crypto را خواهید داشت.
بصورت کلی تمامی حساب های معاملاتی در تمامی بروکر ها به 2 دسته کلی تقسیم می شود. دسته اول حساب هایی با اسپرد نسبتا بزرگ و بدون کمیسیون و دسته دوم حساب هایی با اسپرد کوچک و همراه با دریافت کمیسیون. معامله گران می توانند با توجه به نیاز و سبک معاملاتی خود یکی از این حساب ها را انتخاب کنند.
مقدار اسپرد را در بخش اسپردها بصورت برخط و مقدار کمیسیون های دریافتی هر حساب را در قسمت کمیسیون ها می توانید به تفکیک مشاهده کنید.در ادامه هر یک از حساب ها را به تفصیل بررسی خواهیم کرد.
حساب Classic بروکر Litefinance
چنانچه سبک معاملاتی شما معامله در تایم فریم های بزرگ مانند یکساعته، چهار ساعته یا روزانه است پیشنهاد می شود از حساب Classic استفاده کنید. چراکه در این حساب معاملاتی اسپرد تقریبا ثابت بوده و مقدار کمیسیون صفر است. از آنجایی که در روش های معامله گری در تایم فریم بزرگ مقدار اسپرد آنچنان حائز اهمیت نیست، پیشنهاد می شود از حساب Classic استفاده شود که معاف از کمیسیون است.
حداقل واریز برای حساب Classic مبلغ 50 دلار است. حداکثر لورج در دسترس برای این حساب نیز 1:1000 است.
اگر بخواهیم مقدار اسپرد در حساب Classic بروکر Litefinance را با حساب Classic در بروکر Hycm که یکی از رقبای لایت فایننس است مقایسه کنیم به جدول زیر خواهیم رسید. دقت داشته باشید که این دو حساب از دو بروکر مشابه یکدیگر هستند و به علت نوسانات اسپرد، مقایسه حدودی است:
مقایسه اسپرد( بر حسب Pip )
| * | حساب Classic بروکر Litefinance | حساب Classic بروکر Hycm |
| EURUSD | 0.7 pip | 1.4 pip |
| GBPUSD | 0.9 pip | 1.4 pip |
| AUDUSD | 0.7 pip | 1.5 pip |
| XAUUSD | 2.5 pip | 2.4 pip |
| WTI | 8 pip | 3 pip |
| US500 | 5.4 pip | 0.8 pip |
| US100 | 5.7 pip | 2.5 pip |
| US30 | 6.1 pip | 5.2 pip |
از مقایسه این دو حساب در قسمت اسپرد در می یابیم در دسته بندی جفت ارزها، دست برتری با بروکر لایت فایننس است چراکه اسپرد کمتری دارد. اما در مورد شاخص ها و نفت، بروکر hycm اسپرد به مراتب کمتری دارد.مقدار کمیسیون نیز در هر دو حساب صفر است که پیش تر به آن اشاره شد.
حساب ECN بروکر Litefinance
در صورتی که علاقمند به معامله کردن در تایم فریم های کوچک مانند پنج دقیقه یا یک دقیقه هستید یا سبک معاملاتی شما کوتاه مدت و اسکلپ است، پیشنهاد می شود از حساب ECN استفاده کنید. در این حساب اسپرد کوچکتر بوده و این امر می تواند به شما در تنظیم حدضرر های کوچک کمک کند اما درنظر داشته باشید در عوض اسپرد کم، بروکر مبلغی را تحت عنوان کمیسیون در هر معامله از شما دریافت می کند.
حداقل واریز در حساب ECN بروکر لایت فایننس مبلغ 50 دلار درنظر گرفته شده است که مناسب است. حداکثر مقدار لورج نیز در این حساب 1:1000 است.
دو حساب ECN از بروکر Litefinance و حساب RAW از بروکر HYCM مشابه یکدیگر هستند. اگر بخواهیم مقدار اسپرد و کمیسیون را در این دو حساب مقایسه کنیم به جداول زیر خواهیم رسید. دقت داشته باشید که به علت نوسانات اسپرد، مقایسه اسپرد بصورت حدودی است:
مقایسه اسپرد( بر حسب Pip )
| * | حساب ECN بروکر Litefinance | حساب Raw بروکر HYCM |
| EURUSD | 0 pip | 0.1 pip |
| GBPUSD | 0 pip | 0.5 pip |
| AUDUSD | 0 pip | 0.4 pip |
| XAUUSD | 2 pip | 1.5 pip |
| WTI | 3.5 pip | 2 pip |
| US500 | 0.4 pip | 0.8 pip |
| US100 | 0.7 pip | 2.5 pip |
| US30 | 0.9 pip | 5.2 pip |
مقایسه کمیسیون( بر حسب دلار در هر 1 لات )
| * | حساب ECN بروکر Litefinance | حساب Raw بروکر HYCM |
| EURUSD | 3.5$ | 8$ |
| GBPUSD | 3.5$ | 8$ |
| AUDUSD | 3.5$ | 8$ |
| XAUUSD | 5$ | 10$ |
| WTI | 5$ | 0$ |
| US500 | 3.5$ | 0$ |
| US100 | 3.5$ | 0$ |
| US30 | 3.5$ | 0$ |
با مقایسه مقدار کمیسیون و اسپرد در این دو حساب به این نتیجه می رسیم که در دسته بندی جفت ارز ها،طلا و شاخص ها بروکر لایت فایننس هزینه کمتری نسبت به بروکر Hycm دریافت می کند. البته در مورد هزینه معاملات شاخص ها می توان گفت که این دو بروکر تقریبا در یک سطح قرار دارند.چراکه لایت فایننس اسپرد کمتر و Hycm کمیسیون کمتر(صفر) دارد.پس در مورد شاخص ها انتخاب با شماست!
حساب Cent بروکر Litefinance
حساب Cent نیز در بروکر لایت فایننس در دسترس کاربران قرار دارد.وجود حساب Cent مطلوب ارزیابی می شود چراکه تنوع دادن به حساب های معاملاتی موجود به معنی احترام به مشتریان است. هر چند که مرسوم است حساب های Cent حداقل واریزی بسیار پایینی داشته باشند اما لایت فایننس تصمیم گرفته است حداقل واریزی حساب Cent را مانند حساب ECN ، 50 دلار در نظر بگیرد و این موضوع کمی عجیب است.
تنوع نماد های معاملاتی در بروکر لایت فایننس
تنوع نماد های معاملاتی در بروکر Litefinance بسیار بالاست. در این بروکر طیف وسیعی از شاخص ها،سهام، کریپتوکارنسی و جفت ارز در اختیار معامله گران قرار گرفته است.این تنوع قطعا به تمامی نیازهای یک معامله گر پاسخ خواهد داد و این موضوع از نقاط قوت بروکر لایت فایننس است.
طیف وسیع نمادهای کرپتوکارنسی در بروکر لایت فایننس
از دیگر موارد مهم در بخش تنوع نماد های معاملاتی، وجود نماد معاملاتی نفت مینی است. از آنجایی که نماد نفت، مقدار پیپ ولیو(Pip Value) بالایی در بین نمادهای معاملاتی دارد، انجام معامله بر روی آن در حساب های معاملاتی کوچک دشوار است. چراکه به علت مقدار موجودی پایین حساب، نمیتوان مبانی مدیریت سرمایه را به درستی اجرا کرد.
اما در بروکر لایت فایننس شما این مشکل را نخواهید داشت چراکه در نماد نفت ارائه شده،مقدار پیپ ولیو به اندازه یک دهم واقعی آن است. با این شرایط، معامله گرانی که حساب های کوچکی نیز دارند می توانند بر روی نماد نفت با سهولت بیشتری اقدام به اخذ معامله کنند که این موضوع مطلوب ارزیابی می شود.
امنیت بروکر Litefinance
رگوله های موجود
بروکر Litefinance توسط CySEC بررسی و رگوله شده است. همانطور که می دانید CySEC یکی از رگولاتورهای معتبر است و طبیعتا بروکر های رگوله شده توسط این نهاد میبایست معتبر باشند. اما این موضوع در رابطه با بروکر لایت فایننس صادق نیست.طبق بررسی های انجام شده علی رغم تایید شدن لایت فایننس از سمت CySEC، متاسفانه این بروکر تخلفات زیادی انجام می دهد. این موضوع سبب شده تا لایت فایننس به یک بروکر نا امن تبدیل شود.
گزارشات کاربران
با بررسی گزارشات کاربران در رابطه با بروکر لایت فایننس متوجه شدیم بیش از 90 درصد گزارشات، گزارشات منفی است.متاسفانه بروکر Litefinance مرتکب تخلفات زیادی شده است. از جمله عدم پرداخت سود به مشتریان، کندل سازی، قیمت سازی،واید کردن اسپرد و چند تخلف دیگر. جالب است بدانید این تخلفات معطوف به مشتریان آسیایی و ایرانی نیست و حتی کاربران خارجی نیز از تخلفات بروکر اعلام نارضایتی کرده اند.متاسفانه تخلفات این بروکر در سطح گسترده ای انجام می گیرد و به هیچ عنوان قابل چشم پوشی نیست.
باکتینگ
باکتینگ در لغت به معنی سطل سازی است و در مفهوم به معنی دستکاری در قیمت است.در بررسی بروکر Litefinance متوجه شدیم به طور واضح باکتینگ انجام می گیرد.این باکتینگ، دستکاری در قیمت،دستکاری در کندل،واید شدن اسپرد و چند تخلف دیگر را شامل می شود. متاسفانه تعداد بسیاری زیادی از مشتریان از تخلفات بروکر لایت فایننس گله دارند و در برخی از رسانه های جمعی، نظرات خود را عنوان کرده اند.بسیاری از این کاربران مستنداتی دال بر متخلف بودن بروکر Litefinance نیز ارائه کرده اند.
یک نمونه از تخلف این بروکر نیز به ما گزارش شده است. به تصویر زیر دقت کنید:
دو معامله(یکی خرید و دیگری فروش) در روز،ساعت،لاتیج و قیمت یکسان بر روی نماد EURUSD باز شده است. هر دو معامله نیز در یک ساعت مشخص بصورت همزمان بسته شده اند. از آنجایی که تمامی پارامتر ها در این معامله یکسان بوده و فقط نوع معامله (خرید و فروش) متفاوت بوده است، نتیجه نیز میبایست بدین صورت باشد: معامله اول -x دلار ضرر و معامله دوم +x دلار سود. اما همانطور که مشاهده می کنید مقدار سود و زیان این معامله هیچ تناسبی ندارد.
اگر بر روی نمودار دقیق تر موضوع را مورد بررسی قرار دهیم می بینیم که معامله خرید جایی بسته شده است که اصلا قیمت در آنجا نبوده است! این موضوع در واقع قیمت سازی است و تخلفی است که نمی شود آن را انکار کرد. متاسفانه از این نوع تخلفات، بسیار در این بروکر مشاهده کردیم.
در عین حال نظرات بسیار زیادی از کاربران این بروکر اعم از ایرانی و خارجی دریافت کردیم که بیش از 90 درصد نظرات در مورد این بروکر نیز منفی بود. بسیاری از کاربران عنوان کرده اند که “تا زمانی که ضرر می کردیم همه چیز عالی بود اما تا به سوددهی می رسیدیم، بروکر به بهانه های مختلف سود را پرداخت نمی کرد”.
به همین دلیل میبایست هشدار دهیم که سرمایه گذاری و انجام معامله در بروکر لایت فایننس معقول نیست و چنانچه تصمیم به این امر دارید باید بدانید سرمایه خود را در معرض ریسک بزرگی قرار داده اید.
اسپرد Litefinanceدر تایم خبر
اسپرد بروکر Litefinance را در تایم خبر مورد بررسی قرار دادیم. این بررسی در خبر Nfp در روز 10 ژانویه 2025 انجام گرفته است. در این بررسی ،اسپرد برخی نمادهای پرمعامله را قبل و حین اعلام خبر زیر ذره بین بردیم تا مشخص شود آیا این بروکر مناسب ترید در تایم خبر است یا خیر. نتایج این بررسی در جدول زیر آورده شده است:
| نماد معاملاتی | میانگین اسپرد قبل از خبر | بیشترین اسپرد در خبر | تغییرات |
| EURUSD | 0 pip | 5.1 pip | 51 برابر |
| GBPUSD | 0 pip | 7 pip | 70 برابر |
| AUDUSD | 0 pip | 2.1 pip | 21 برابر |
| XAUUSD | 2 pip | 2 pip | بدون تغییر |
| Us500 | 0.4 pip | 4.4 pip | 11 برابر |
| Us100 | 0.7 pip | 28 pip | 40 برابر |
| Us30 | 0.9 pip | 48 pip | 53 برابر |
| Wti | 3 pip | 3.2 pip | ناچیز |
طبق نتایج حاصل شده بروکر لایت فایننس به هیچ وجه مناسب ترید در تایم خبر نیست. چراکه در بررسی انجام شده، اسپرد اکثر نماد های معاملاتی این بروکر در طی خبر افزایش چشم گیری یافته است.افزایش اسپرد در این بروکر چیزی نزدیک به فاجعه است!!! همانطور که در جدول مشاهده می کنید اسپرد نماد یورو به دلار حین خبر 51 برابر افزایش پیدا کرده است!اسپرد نماد پوند به دلار 70 برابر افزایش پیدا کرده است و این امر قابل قبول نیست.
مزایا و معایب بروکر لایت فایننس
از مزایای بروکر لایت فایننس فقط می توان به تنوع نماد های معاملاتی ارائه شده اشاره کرد.طیف وسیعی از اینسترومنت ها در این بروکر در دسترس معامله گران و مشتریان است.
از معایب بروکر Litefinance می توان باکتینگ و پشتیبانی ضعیف را نام برد.سطح کیفیت پشتیبانی در این بروکر بسیار پایین است.بسیاری از کاربران گزارش کرده اند زمانی که علت کندل سازی یا واید شدن اسپرد را از قسمت پشتیبانی جویا می شوند، متاسفانه پاسخ قانع کننده ای دریافت نمی کنند.در اکثریت مواقع پشتیبان این بروکر پیام های از قبل آماده شده برای کاربران ارسال می کند که حقیقتا راهگشا نیست و این اتفاق نارضایتی کاربران را تشدید کرده است.
جوایز و افتخارات بروکر Litefinance
بروکر لایت فایننس در چندسال اخیر در سطح جهانی چند جایزه و دستاورد از طرف نشریات و سازمان های معتبر دریافت کرده است است. در این قسمت به چند مورد اهم اشاره می کنیم:
- لقب “قابل اعتماد ترین بروکر برای سرمایه گذاران جدید در سطح جهانی” از سمت مجله ” International Business ” در سال 2024.
- جایزه ” بهترین شرایط معاملاتی برای مبتدیان در آفریقا “ از سمت مجله ” Global Brands ” در سال 2024.
- جایزه ” بهترین بروکر ECN در خاورمیانه “ از سمت مجله ” Global Brands ” در سال 2024.
- جایزه ” بهترین بروکر ECN در آسیا” از سمت مجله ” Global Brands ” در سال 2023.
- لقب “بهترین حساب معاملاتی برای مبتدیان” در جشنواره Forex Expo Dubai در سال 2023.
- قرارگیری در بین ۱۰۰ بروکر معتبر فارکس در خاورمیانه از دیدگاه شرکت “Smart Vision” در سال 2023. Smart Vision Investment Expo یا به اختصار Smart Vision
یک شرکت و برگزار کننده کنفرانس های بین المللی در حوزه مالی، سرمایه گذاری و فناوری های مالی است که بیشتر در منطقه خاورمیانه و شمال آفریقا فعال است.
نحوه افتتاح حساب در بروکر Litefinance
برای افتتاح حساب در بروکر لایت فایننس میبایست ابتدا بر روی گزینه افتتاح حساب بزنید تا وارد صفحه اصلی بروکر لایت فایننس شوید.
پس از ورود به صفحه ، از نوار بالایی سایت بر روی گزینه “ثبت نام” بزنید.
در صفحه ظاهر شده، کشور خود را “ایران” انتخاب کرده و در کادر پایین تاریخ تولد خود را به میلادی وارد کنید و بر روی Continue بزنید.
در صفحه بعدی ایمیل خود به همراه پسورد را وارد کرده و دو توافقنامه را تیک زده و بر روی Continue بزنید.
بعد از انجام این مراحل، یک کد امنیتی به ایمیل شما ارسال شده و با صفحه فوق روبرو می شوید.کد ارسال شده به ایمیل را در کادر بالایی وارد کرده و گزینه Check را انتخاب کنید.
در مرحله بعدی میبایست شماره تلفن خود را وارد کنید. پس از وارد کردن شماره تلفن،یک کد امنیتی به تلفن همراه شما ارسال می شود.کد مربوطه را داخل کادر وارد کنید.
پس از ورود به حساب کاربری خود، از نوار بالایی سایت، بر روی ایمیل خود بزنید تا گزینه “MY Profile” ظاهر شود سپس آن را انتخاب کنید. در صفحه ظاهر شده طبق تصویر گزینه “Verification” را انتخاب کنید.در این قسمت لازم است شماره تلفن خود را تایید کرده و مدرک شناسایی(گذرنامه،کارت ملی،گواهینامه رانندگی) و مدرک اثبات آدرس(قبض،گواهی گردش مالی بانک یا فاکتور مالیاتی) را در قسمت مربوطه وارد کنید.
سوالات متدوال
-آیا لایت فایننس یک بروکر امن و معتبر است؟
+از لحاظ رگوله بله این بروکر دارای رگوله CySEC است اما طبق نظرات و اخبار واصله خیر. چراکه تخلفات زیادی در این بروکر دیده می شود.
-آیا اسپرد و کمیسیون در بروکر لایت فایننس مناسب است؟
+بله. هزینه های معاملاتی در این بروکر نسبت به دیگر رقبا مناسب است.
-کیفیت پشتیبانی بروکر لایت فایننس چگونه است؟
+پشتیبان فارسی زبان در اسرع وقت پاسخگو است اما این بروکر در مقوله پشتیبانی نمره خوبی نمی گیرد.
-بروکر لایت فایننس از چه پلتفرم های معاملاتی پشتیبانی می کند؟
+پلتفرم های MetaTrader4,5 و پلتفرم CTrader.
-حداقل واریز در بروکر لایت فایننس چقدر است؟
+برای تمامی حساب ها حداقل واریز 50 دلار درنظر گرفته شده است.
